همکاری چین‌لینک و SBI Digital Markets ژاپن: پلی به سوی آینده دارایی‌های دیجیتال قانون‌مند

شراکت چین‌لینک و SBI برای دارایی‌های دیجیتال

در فضای رو به تکامل دارایی‌های دیجیتال و فناوری بلاکچین، همگام‌سازی و یکپارچه‌سازی سیستم‌های مالی سنتی (TradFi) با بازارهای نوظهور مبتنی بر توکن، گامی ضروری برای آینده این صنعت محسوب می‌شود. در همین راستا، شرکت چین‌لینک (Chainlink) که پیشرو در ارائه پروتکل‌های تعامل‌پذیری برون‌زنجیره‌ای است، و SBI Digital Markets، بخش دارایی‌های دیجیتال گروه مالی بزرگ SBI ژاپن، با امضای یک قرارداد همکاری استراتژیک، اعلام کرده‌اند که به طور جدی در راستای پیوند دادن این دو جهان مالی با یکدیگر فعالیت خواهند کرد. این شراکت که طی یک بیانیه مطبوعاتی در تاریخ ۶ نوامبر توسط SBI Digital Markets اعلام شد، تأیید می‌کند که پروتکل تعامل‌پذیری برون‌زنجیره‌ای چین‌لینک (CCIP) به عنوان زیرساخت انحصاری برای ارتباط و تعامل‌پذیری در سراسر پلتفرم دارایی‌های دیجیتال SBI مورد استفاده قرار خواهد گرفت.

هدف اصلی این همکاری، ایجاد زیرساختی قدرتمند و امن است که به نهادهای مالی سنتی امکان دسترسی به فرصت‌های نوین در بازارهای دارایی‌های توکنیزه را بدهد. پلتفرم SBI Digital Markets، که پیش از این بر صدور و توزیع دارایی‌های توکنیزه متمرکز بود، اکنون در حال تکامل به فاز جدیدی است که به مشتریان امکان می‌دهد اوراق بهادار توکنیزه شده را در شبکه‌های متعدد، از جمله بلاکچین‌های عمومی و همچنین بلاکچین‌های مجاز (Permissioned Blockchains)، صادر، تسویه و معامله کنند. این پیشرفت، نه تنها کارایی و شفافیت را افزایش می‌دهد، بلکه با توجه به افزایش تقاضا برای اوراق بهادار دیجیتال قانونمند، به‌ویژه در بازارهای آسیا و اروپا، نقش حیاتی ایفا خواهد کرد و پایه‌های یک اقتصاد دیجیتال جهانی را مستحکم می‌سازد.

توسعه پلتفرم دارایی‌های دیجیتال و همگرایی مالی

شراکت چین‌لینک و SBI Digital Markets بر پایه همکاری‌های قبلی و تجربیات به‌دست‌آمده، به‌ویژه در چارچوب «پروژه نگهبان» (Project Guardian) سنگاپور، بنا شده است. پروژه نگهبان یک ابتکار نظارتی است که توسط اداره پولی سنگاپور (MAS) حمایت می‌شود و هدف آن کشف پتانسیل‌های دارایی‌های دیجیتال است. در فاز آزمایشی این پروژه، شرکت‌هایی مانند چین‌لینک، UBS Asset Management و SBI Digital Markets، با استفاده از جریان‌های کاری مبتنی بر بلاکچین، بخش‌هایی از فرآیندهای مدیریت صندوق را خودکارسازی کرده بودند. این پیشینه مشترک، نشان‌دهنده عمق و جدیت این همکاری در راستای توسعه راهکارهای عملی و قابل اتکا برای آینده مالی است که در آن، دارایی‌های توکنیزه نقش محوری ایفا می‌کنند.

با اتکا به این شراکت، SBI Digital Markets به دنبال ایجاد یک پلتفرم جامع است که نه تنها امکان صدور و توزیع، بلکه تسویه و معامله اوراق بهادار توکنیزه را در محیطی امن و کاملاً منطبق با مقررات فراهم کند. این گام رو به جلو، به نهادهای مالی این امکان را می‌دهد که از مزایای سرعت، کارایی و شفافیت بلاکچین بهره‌مند شوند، در حالی که همچنان الزامات نظارتی و امنیتی بازارهای سنتی را رعایت می‌کنند. این همگرایی زیرساخت‌های بازارهای سرمایه سنتی با بازارهای نوظهور دارایی‌های توکنیزه، به خصوص در مناطقی که تقاضا برای اوراق بهادار دیجیتال تنظیم‌شده رو به افزایش است، اهمیت استراتژیک این شراکت را دوچندان می‌کند و به توسعه اکوسیستم وب۳ و بلاکچین کمک شایانی خواهد کرد.

نقش پروتکل CCIP چین‌لینک و موتور تطبیق‌پذیری خودکار

ستون فقرات فنی این شراکت، پروتکل تعامل‌پذیری برون‌زنجیره‌ای چین‌لینک (CCIP) است. CCIP به عنوان لایه انحصاری تعامل‌پذیری، امکان انتقال امن و خصوصی وجوه توکنیزه شده، دارایی‌های ملموس و استیبل‌کوین‌ها را بین حوزه‌های قضایی مختلف فراهم می‌کند. یکی از ویژگی‌های برجسته CCIP، قابلیت «تراکنش‌های خصوصی» (Private Transactions) آن است که داده‌های حساس مربوط به معاملات، تسویه و سفارشات خصوصی را از دید مم‌پول‌های عمومی (Public Mempools) محافظت می‌کند. این سطح از حریم خصوصی و امنیت، برای مشارکت نهادهای مالی سنتی که با داده‌های حساس مشتریان و اطلاعات مالی محرمانه سروکار دارند، از اهمیت بالایی برخوردار است.

علاوه بر CCIP، موتور تطبیق‌پذیری خودکار چین‌لینک (Automated Compliance Engine - ACE) نیز توسط SBI Digital Markets در حال ارزیابی است. ACE یک سیستم تطبیق‌پذیری مبتنی بر سیاست است که قوانین و مقررات نظارتی را به طور خودکار بر تراکنش‌های درون‌زنجیره‌ای اعمال می‌کند. این فناوری با هدف تضمین این نکته طراحی شده است که دارایی‌های توکنیزه شده بتوانند بدون نقض محدودیت‌های قانونی، به صورت یکپارچه بین بازارهای مختلف منتقل شوند. ترکیب CCIP و ACE، یک راهکار جامع را ارائه می‌دهد که نه تنها چالش‌های تعامل‌پذیری برون‌زنجیره‌ای را حل می‌کند، بلکه مسائل مربوط به تطبیق‌پذیری نظارتی را نیز پوشش می‌دهد و به این ترتیب، مسیر را برای پذیرش گسترده‌تر دارایی‌های دیجیتال در بازارهای مالی سنتی هموار می‌سازد. این رویکرد، اعتماد به فضای کریپتو و دارایی‌های دیجیتال را برای سرمایه‌گذاران و موسسات مالی افزایش می‌دهد و ریسک‌های نظارتی را به حداقل می‌رساند.

چشم‌انداز آینده: قطب جهانی دارایی‌های دیجیتال تنظیم‌شده

هدف بلندمدت و جاه‌طلبانه این شراکت، ایجاد یک قطب جهانی برای دارایی‌های دیجیتال تنظیم‌شده است. این قطب، قابلیت اتصال متولیان (Custodians)، مدیران دارایی (Asset Managers)، بانک‌ها و مراکز نقدینگی بومی بلاکچین (Blockchain-Native Liquidity Venues) را به یکدیگر فراهم خواهد کرد. در این چشم‌انداز، چین‌لینک مسئول ارائه استانداردهای فنی لازم برای تحقق این تعاملات در مقیاس وسیع است، در حالی که SBI Digital Markets بر توسعه چارچوب‌های تجاری و نظارتی متناسب با این اکوسیستم متمرکز خواهد بود. این تقسیم مسئولیت، تضمین‌کننده این است که هم جنبه‌های فنی زیرساخت و هم جنبه‌های قانونی و تجاری آن، به طور جامع و مؤثر مدیریت شوند.

به گفته مدیران اجرایی هر دو شرکت، این شراکت نشان‌دهنده گام مهم دیگری در همگام‌سازی زیرساخت‌های بازارهای سرمایه سنتی با بازارهای نوظهور دارایی‌های توکنیزه است. این همکاری، به ویژه در آسیا و اروپا، جایی که تقاضا برای اوراق بهادار دیجیتال تنظیم‌شده در حال رشد است، از اهمیت بالایی برخوردار است. با فراهم آوردن بستری برای انتقال ایمن، کارآمد و قانونمند دارایی‌های توکنیزه، این شراکت پتانسیل آن را دارد که استانداردهای جدیدی را برای صنعت مالی تعریف کند و راه را برای یکپارچگی عمیق‌تر بین بخش‌های سنتی و دیجیتالی هموار سازد. در نهایت، این گام نه تنها برای شرکای درگیر، بلکه برای کل اکوسیستم کریپتو و بلاکچین، که به دنبال پذیرش گسترده و مشروعیت قانونی است، یک پیروزی بزرگ محسوب می‌شود.

نقش کلیدی پروتکل میان‌زنجیره‌ای CCIP

در چشم‌انداز دائماً در حال تحول بلاکچین و دارایی‌های دیجیتال، نیاز به ارتباط یکپارچه میان سیستم‌های مالی سنتی (TradFi) و بازارهای نوین توکنیزه، بیش از پیش ضروری به نظر می‌رسد. در این راستا، همکاری استراتژیک میان چین‌لینک (Chainlink) و اس‌بی‌آی دیجیتال مارکتس (SBI Digital Markets)، بازوی دارایی‌های دیجیتال گروه مالی اس‌بی‌آی ژاپن، گام مهمی در جهت این همگرایی محسوب می‌شود. هسته مرکزی این شراکت، پروتکل میان‌زنجیره‌ای چین‌لینک موسوم به CCIP (Cross-Chain Interoperability Protocol) است که به عنوان زیرساخت انحصاری برای قابلیت همکاری در سراسر پلتفرم دارایی‌های دیجیتال اس‌بی‌آی عمل خواهد کرد. این اتفاق، نشان‌دهنده تعهدی جدی برای پر کردن شکاف بین دنیای مالی سنتی و نوآوری‌های وب۳ است.

این همکاری بر پایه تجربیات موفق گذشته، از جمله مشارکت در پروژه گاردین سنگاپور (Project Guardian) بنا شده است. پروژه گاردین، یک ابتکار نظارتی تحت حمایت مرجع پولی سنگاپور است که در فاز آزمایشی خود، چین‌لینک، یوبی‌اس اَسِت منیجمنت (UBS Asset Management) و اس‌بی‌آی دیجیتال مارکتس توانستند بخش‌هایی از فرآیند اداره صندوق‌ها را با استفاده از جریان‌های کاری مبتنی بر بلاکچین خودکار کنند. این پیشینه قوی، اعتبار CCIP را به عنوان یک لایه میان‌زنجیره‌ای قابل اعتماد برای تراکنش‌های مالی پیچیده، به اثبات می‌رساند. اس‌بی‌آی دیجیتال مارکتس در حال حاضر پلتفرم خود را فراتر از صرفاً انتشار و توزیع دارایی‌های توکنیزه شده گسترش می‌دهد. با این توسعه، مشتریان قادر خواهند بود اوراق بهادار توکنیزه شده را در شبکه‌های متنوعی از جمله بلاکچین‌های عمومی و مجوزدار، صادر، تسویه و معامله کنند. CCIP در این فرآیند، نقش حیاتی در ایجاد قابلیت تعامل‌پذیری و انتقال روان دارایی‌ها ایفا می‌کند.

حفظ حریم خصوصی و امنیت در تراکنش‌های نهادی با CCIP

یکی از بزرگترین نگرانی‌ها در ادغام مالی سنتی و دارایی‌های دیجیتال، حفظ حریم خصوصی و امنیت اطلاعات حساس تراکنش‌هاست. پروتکل CCIP چین‌لینک با ویژگی نوآورانه «تراکنش‌های خصوصی» (Private Transactions) خود، این چالش را هدف قرار می‌دهد. این ویژگی قدرتمند، داده‌های مربوط به معاملات، تسویه‌ها و اطلاعات سفارش‌های خصوصی را از ممپول‌های عمومی (public mempools) پنهان می‌کند. ممپول به مجموعه‌ای از تراکنش‌های در انتظار تأیید در بلاکچین گفته می‌شود که قبل از اینکه در یک بلوک قرار گیرند، برای همه قابل مشاهده هستند. محافظت از این داده‌ها برای نهادهای مالی که با اطلاعات حساس مشتریان و استراتژی‌های معاملاتی سروکار دارند، کاملاً حیاتی است.

با استفاده از لایه میان‌زنجیره‌ای CCIP، اس‌بی‌آی دیجیتال مارکتس این قابلیت را خواهد داشت که امکان انتقال خصوصی وجوه توکنیزه شده، دارایی‌های مشهود و استیبل‌کوین‌ها را بین حوزه‌های قضایی مختلف فراهم آورد. این سطح از حریم خصوصی، نه تنها به حفظ مزیت رقابتی شرکت‌ها کمک می‌کند، بلکه خطر سوءاستفاده از اطلاعات و حملات احتمالی فیشینگ یا سایر تهدیدات امنیت سایبری را که ممکن است در صورت شفافیت کامل اطلاعات در ممپول‌های عمومی رخ دهد، به شدت کاهش می‌دهد. تضمین این سطح از امنیت و محرمانگی، اعتماد لازم را برای نهادهای مالی فراهم می‌آورد تا با اطمینان خاطر بیشتری وارد اکوسیستم کریپتوکارنسی شوند.

تطابق با مقررات و چشم‌انداز هاب جهانی دارایی‌های دیجیتال

فراتر از مسائل فنی، بزرگترین چالش برای پذیرش گسترده دارایی‌های دیجیتال، تضمین تطابق آن‌ها با چارچوب‌های نظارتی موجود و در حال توسعه است. چین‌لینک برای پاسخگویی به این نیاز، «موتور تطابق خودکار» (Automated Compliance Engine) را معرفی کرده است. این سیستم مبتنی بر سیاست‌گذاری، قوانین نظارتی را به صورت خودکار بر تراکنش‌های آن‌چین اعمال می‌کند. اس‌بی‌آی دیجیتال مارکتس در حال ارزیابی این موتور است تا اطمینان حاصل کند که دارایی‌های توکنیزه شده می‌توانند بدون نقض محدودیت‌های قانونی بین بازارهای مختلف منتقل شوند. این قابلیت، به ویژه برای حرکت سرمایه در حوزه‌های قضایی گوناگون با قوانین متفاوت، کاملاً حیاتی است و راه را برای ایجاد یک زیرساخت قانونی و قابل اعتماد هموار می‌کند.

هدف بلندمدت این همکاری، ایجاد یک هاب جهانی برای دارایی‌های دیجیتال قانونمند است که قادر به اتصال متولیان (custodians)، مدیران دارایی، بانک‌ها و مراکز نقدینگی بومی بلاکچین باشد. در این چشم‌انداز، نقش چین‌لینک فراهم آوردن استانداردهای فنی لازم برای ممکن ساختن این تعاملات در مقیاس وسیع است، در حالی که اس‌بی‌آی دیجیتال مارکتس بر توسعه چارچوب‌های تجاری و نظارتی متمرکز خواهد بود. این رویکرد استراتژیک، همسویی زیرساخت‌های بازارهای سرمایه سنتی با بازارهای نوظهور دارایی‌های توکنیزه شده را تسهیل می‌کند، به خصوص در مناطق آسیا و اروپا که تقاضا برای اوراق بهادار دیجیتال قانونمند در حال رشد است. CCIP با ارائه یک لایه میان‌زنجیره‌ای امن، خصوصی و منطبق با مقررات، نقش غیرقابل انکاری در تحقق این هدف جاه‌طلبانه ایفا می‌کند و نویدبخش آینده‌ای است که در آن کریپتو و مالی سنتی به شکلی بی‌سابقه و کارآمد ادغام می‌شوند.

در مجموع، پروتکل میان‌زنجیره‌ای CCIP چین‌لینک بیش از یک راه‌حل صرفاً فنی است؛ این پروتکل نمادی از گامی رو به جلو در جهت ایجاد یک اکوسیستم مالی یکپارچه‌تر، امن‌تر و کارآمدتر است. با تمرکز بر امنیت، حفظ حریم خصوصی و انطباق با مقررات، CCIP به عنوان یک عنصر محوری در هموارسازی مسیر برای پذیرش نهادی گسترده‌تر و حرکت بی‌دردسر دارایی‌های توکنیزه شده در سراسر جهان عمل می‌کند. این تلاش‌ها نه تنها به افزایش کارایی مالی منجر می‌شود، بلکه شفافیت و اعتماد را در بازارهای سرمایه جهانی نیز تقویت خواهد کرد و نویدبخش یک وب۳ مالی پویا و ایمن‌تر است.

انتقال امن دارایی‌ها با رعایت قوانین

در دنیای پرتحول دارایی‌های دیجیتال و بلاکچین، امنیت و انطباق با قوانین نقش محوری در پذیرش گسترده و موفقیت‌آمیز این فناوری‌ها ایفا می‌کند. تلفیق نظام مالی سنتی (TradFi) با بازارهای نوظهور دارایی‌های توکنیزه، مستلزم ایجاد پل‌هایی مستحکم و قابل اعتماد است که ضمن حفظ امنیت سایبری، شفافیت مورد نیاز و البته محرمانگی لازم، فرآیندهای معاملاتی را مطابق با چارچوب‌های قانونی موجود پیش ببرد. همکاری اخیر میان Chainlink، پیشرو در ارائه اوراکل‌ها و پروتکل‌های میان‌زنجیره‌ای، و SBI Digital Markets، بخش دارایی‌های دیجیتال گروه SBI ژاپن، گامی مهم در این راستا محسوب می‌شود. این مشارکت استراتژیک با هدف تسهیل ارتباط و انتقال دارایی‌ها میان سیستم‌های مالی سنتی و پلتفرم‌های مبتنی بر بلاکچین شکل گرفته و بر تضمین امنیت و رعایت کامل قوانین تمرکز دارد.

زیرساخت میان‌زنجیره‌ای: ستون فقرات امنیت و تعامل‌پذیری

یکی از بزرگترین چالش‌ها در اکوسیستم بلاکچین، ناتوانی شبکه‌های مختلف در تعامل یکپارچه با یکدیگر است. پروتکل تعامل‌پذیری میان‌زنجیره‌ای (CCIP) Chainlink به عنوان زیرساخت انحصاری برای تعامل‌پذیری در پلتفرم SBI Digital Markets، این محدودیت را از بین می‌برد. این پروتکل امکان صدور، تسویه و معامله اوراق بهادار توکنیزه را بر روی چندین شبکه، از جمله بلاکچین‌های عمومی و مجاز، فراهم می‌سازد. CCIP با فراهم آوردن استانداردهای فنی لازم، مقیاس‌پذیری این تعاملات را تضمین می‌کند، در حالی که SBI Digital Markets بر توسعه چارچوب‌های تجاری و رگولاتوری تمرکز دارد. این رویکرد تضمین می‌کند که دارایی‌های دیجیتال، از وجوه توکنیزه گرفته تا دارایی‌های ملموس و استیبل‌کوین‌ها، می‌توانند به صورت امن و بدون درز اطلاعات حساس، بین حوزه‌های قضایی مختلف منتقل شوند. استفاده از چنین پروتکل قوی و آزمایش‌شده‌ای، ریسک‌های مربوط به انتقال دارایی‌ها و داده‌ها بین بلاکچین‌ها را به حداقل می‌رساند و زیربنای یک سیستم مالی دیجیتال امن و قابل اعتماد را فراهم می‌کند.

محرمانگی داده‌ها با معاملات خصوصی CCIP

در بخش مالی، محرمانگی اطلاعات معاملاتی از اهمیت حیاتی برخوردار است. ویژگی "معاملات خصوصی" (Private Transactions) در پروتکل CCIP Chainlink، پاسخی نوآورانه به این نیاز ارائه می‌دهد. این ویژگی به طور موثری اطلاعات حساس مربوط به معاملات، تسویه‌ها و داده‌های سفارش را از ممپول‌های عمومی (public mempools) محافظت می‌کند. ممپول‌ها، مجموعه‌ای از تراکنش‌های در انتظار تایید هستند که قبل از نهایی شدن روی بلاکچین، معمولاً به صورت عمومی قابل مشاهده‌اند. با پنهان‌سازی این داده‌ها، CCIP امکان انتقال خصوصی وجوه توکنیزه، دارایی‌های فیزیکی و استیبل‌کوین‌ها را بین حوزه‌های قضایی مختلف فراهم می‌کند. این قابلیت برای نهادهای مالی که نیازمند حفظ حریم خصوصی عملیات خود و جلوگیری از افشای اطلاعات تجاری به رقبا هستند، بسیار حیاتی است. در بازارهای دارایی دیجیتال، جایی که شفافیت بیش از حد می‌تواند به سوءاستفاده‌های اطلاعاتی منجر شود، محافظت از داده‌های خصوصی معاملاتی، به افزایش اعتماد و امنیت کلی سیستم کمک شایانی می‌کند. این ویژگی، ضمن حفظ مزایای بلاکچین، محدودیت‌های شفافیت کامل را برای معاملات حساس مالی برطرف می‌سازد.

موتور انطباق خودکار: پلی برای رعایت قوانین رگولاتوری

پذیرش دارایی‌های دیجیتال توسط موسسات مالی سنتی به شدت به توانایی آنها در رعایت قوانین رگولاتوری بستگی دارد. Chainlink با ارائه "موتور انطباق خودکار" (Automated Compliance Engine)، یک سیستم انطباق مبتنی بر سیاست، به این نیاز مهم پاسخ می‌دهد. این موتور قابلیت اعمال قوانین رگولاتوری را بر روی تراکنش‌های زنجیره‌ای فراهم می‌کند. SBI Digital Markets در حال ارزیابی این فناوری پیشرفته است تا اطمینان حاصل کند که دارایی‌های توکنیزه می‌توانند بدون نقض هیچ گونه محدودیت قانونی، بین بازارهای مختلف جابجا شوند. این رویکرد به ویژه در مناطقی مانند آسیا و اروپا که تقاضا برای اوراق بهادار دیجیتال قانونمند در حال افزایش است، اهمیت بالایی دارد. این همکاری همچنین بر اساس دستاوردهای "پروژه گاردین" سنگاپور بنا شده است، که یک ابتکار رگولاتوری با حمایت سازمان پولی سنگاپور بود و در آن برخی از فرآیندهای مدیریت وجوه با استفاده از گردش کارهای مبتنی بر بلاکچین خودکارسازی شدند. هدف بلندمدت این شراکت، ایجاد یک مرکز جهانی برای دارایی‌های دیجیتال قانونمند است که بتواند متولیان، مدیران دارایی، بانک‌ها و مراکز نقدینگی بومی بلاکچین را به یکدیگر متصل کند. این چارچوب جامع، نه تنها امنیت تراکنش‌ها را تضمین می‌کند، بلکه با کاهش ریسک‌های رگولاتوری، اعتماد نهادهای مالی سنتی را برای ورود به فضای وب۳ و دارایی‌های توکنیزه جلب می‌نماید و آینده‌ای قانونمند و یکپارچه را برای امور مالی دیجیتال نوید می‌دهد.

توسعه همکاری بر بستر پروژه گاردین

در دنیای پرشتاب کریپتو و بلاکچین، خبر همکاری‌های استراتژیک بین بازیگران کلیدی، همواره از اهمیت بالایی برخوردار است. اخیراً، شرکت Chainlink و SBI Digital Markets، بازوی دارایی‌های دیجیتال گروه SBI ژاپن، گامی بلند در جهت تلفیق سیستم‌های مالی سنتی با بازارهای دارایی مبتنی بر بلاکچین برداشته‌اند. این دو شرکت یک همکاری جدید را با هدف ایجاد پلی میان این دو دنیا امضا کرده‌اند که نویدبخش تحولات عظیمی در حوزه دارایی‌های توکنیزه است. بر اساس بیانیه مطبوعاتی SBI Digital Markets در ۶ نوامبر، پروتکل تعامل‌پذیری بین‌زنجیره‌ای (CCIP) چین‌لینک، به عنوان زیرساخت انحصاری برای تعامل‌پذیری در سراسر پلتفرم دارایی‌های دیجیتال آن‌ها عمل خواهد کرد. این اقدام نه تنها افق‌های جدیدی را برای SBI Digital Markets می‌گشاید، بلکه نقشی حیاتی در تکامل پلتفرم آن‌ها فراتر از صرفاً صدور و توزیع اوراق بهادار توکنیزه ایفا می‌کند.

نقش حیاتی Chainlink CCIP در تسهیل تراکنش‌های توکنیزه

با ورود به فاز جدید همکاری، SBI Digital Markets به مشتریان خود این امکان را می‌دهد که اوراق بهادار توکنیزه را در شبکه‌های مختلف بلاکچین، از جمله بلاکچین‌های عمومی و مجوزدار، صادر، تسویه و معامله کنند. در این میان، پروتکل CCIP چین‌لینک به عنوان لایه تعامل‌پذیری کلیدی، نقش محوری ایفا می‌کند. این پروتکل امکان انتقال خصوصی وجوه توکنیزه، دارایی‌های مشهود و استیبل‌کوین‌ها را بین حوزه‌های قضایی مختلف فراهم می‌آورد. یکی از ویژگی‌های برجسته CCIP، قابلیت تراکنش‌های خصوصی (Private Transactions) است که داده‌های مربوط به معاملات، تسویه‌ها و سفارشات خصوصی را از مِـم‌پول‌های عمومی (مخزنی از تراکنش‌های در انتظار تایید) محافظت می‌کند. این ویژگی برای حفظ حریم خصوصی و افزایش امنیت در محیط‌های مالی ضروری است و اطمینان خاطر بیشتری را برای موسسات مالی که وارد فضای وب۳ می‌شوند، فراهم می‌آورد.

تکامل از بستر پروژه گاردین سنگاپور

این مشارکت جدید، بر پایه کارهای قبلی انجام شده تحت پروژه گاردین سنگاپور بنا شده است. پروژه گاردین یک ابتکار رگولاتوری است که توسط اداره پولی سنگاپور (MAS) پشتیبانی می‌شود و هدف آن کشف پتانسیل فناوری بلاکچین در بازارهای مالی است. در فاز پایلوت این پروژه، شرکت‌های Chainlink، UBS Asset Management و SBI Digital Markets، با استفاده از گردش‌کارهای مبتنی بر بلاکچین، بخش‌هایی از فرآیند مدیریت صندوق را به صورت خودکار درآوردند. این پیشینه همکاری، نشان‌دهنده عمق و جدیت این مشارکت است و تاییدی بر توانایی فناوری Chainlink در ارائه راه‌حل‌های عملی و مقیاس‌پذیر برای چالش‌های موجود در مالیه غیرمتمرکز (DeFi) و فراتر از آن است. تجربه موفق در پروژه گاردین، به عنوان یک بستر آزمایشی و اثبات مفهوم، راه را برای همکاری‌های گسترده‌تر و کاربردهای عملی‌تر در مقیاس بزرگتر هموار کرده است.

موتور رعایت مقررات خودکار و چشم‌انداز یک هاب جهانی

در راستای تضمین انطباق کامل با قوانین و مقررات، موتور رعایت مقررات خودکار (Automated Compliance Engine) چین‌لینک نیز توسط SBI Digital Markets در حال بررسی است. این سیستم مبتنی بر سیاست‌گذاری، قوانین رگولاتوری را به تراکنش‌های درون‌زنجیره‌ای اعمال می‌کند و هدف آن این است که انتقال دارایی‌های توکنیزه بین بازارها بدون نقض محدودیت‌های قانونی امکان‌پذیر شود. این موضوع برای جذب نهادهای مالی سنتی که به شدت نگران مسائل رگولاتوری و قانونی هستند، حیاتی است. هدف بلندمدت این همکاری، ایجاد یک هاب جهانی برای دارایی‌های دیجیتال قانون‌گذاری‌شده است که بتواند متولیان (custodians)، مدیران دارایی، بانک‌ها و مکان‌های نقدینگی بومی بلاکچین را به یکدیگر متصل کند. نقش Chainlink در این چشم‌انداز، ارائه استانداردهای فنی است که این تعاملات را در مقیاس وسیع ممکن می‌سازد، در حالی که SBI Digital Markets بر توسعه چارچوب‌های تجاری و رگولاتوری تمرکز دارد. این مشارکت، گام دیگری در جهت همسو کردن زیرساخت‌های بازارهای سرمایه سنتی با بازارهای نوظهور دارایی توکنیزه است، به‌ویژه در آسیا و اروپا که تقاضا برای اوراق بهادار دیجیتال قانون‌گذاری‌شده رو به افزایش است.

چشم‌انداز آینده: هاب جهانی دارایی‌های قانون‌مند

همکاری تاریخی برای تحول مالی جهانی

در گامی مهم به سوی یکپارچه‌سازی بازارهای مالی سنتی با دنیای بلاکچین، چین‌لینک و SBI Digital Markets ژاپن، شاخه‌ٔ دارایی‌های دیجیتال گروه SBI، همکاری جدیدی را اعلام کرده‌اند. هدف اصلی این مشارکت، توسعهٔ راه‌حل‌هایی برای دارایی‌های دیجیتال و ایجاد پلی میان سیستم‌های مالی قدیمی و بازارهای نوظهور مبتنی بر بلاکچین است. بر اساس بیانیهٔ مطبوعاتی منتشر شده در تاریخ ۶ نوامبر، پروتکل تعامل‌پذیری بین‌زنجیره‌ای چین‌لینک (CCIP) به عنوان زیرساخت انحصاری برای ارتباطات و قابلیت همکاری در پلتفرم دارایی‌های دیجیتال SBI Digital Markets مورد استفاده قرار خواهد گرفت. این همکاری نشان‌دهندهٔ پیشرفتی چشمگیر در حوزهٔ امور مالی توکنیزه شده است، جایی که دارایی‌های سنتی به فرمت دیجیتال در بلاکچین صادر، تسویه و معامله می‌شوند.

پروتکل CCIP چین‌لینک: ستون فقرات تعامل‌پذیری

پروتکل تعامل‌پذیری بین‌زنجیره‌ای (CCIP) چین‌لینک، نقشی حیاتی در این همکاری ایفا می‌کند. با تکیه بر CCIP، پلتفرم SBI Digital Markets قادر خواهد بود تا وجوه توکنیزه شده، دارایی‌های فیزیکی و استیبل‌کوین‌ها را به صورت خصوصی و ایمن بین حوزه‌های قضایی مختلف منتقل کند. یکی از ویژگی‌های کلیدی CCIP، قابلیت «تراکنش‌های خصوصی» (Private Transactions) آن است که داده‌های حساس مربوط به معاملات، تسویه‌ها و سفارشات را از دسترس عموم در ممپول‌ها (mempools) محافظت می‌کند. این رویکرد تضمین‌کنندهٔ حریم خصوصی و امنیت برای تراکنش‌های مالی پیچیده است. این مشارکت بر پایهٔ پروژه‌های قبلی مانند «پروژه گاردین» (Project Guardian) سنگاپور بنا شده که یک ابتکار نظارتی تحت حمایت سازمان پولی سنگاپور است. در آن طرح آزمایشی، چین‌لینک (LINK)، UBS Asset Management و SBI Digital Markets بخش‌هایی از فرآیند ادارهٔ صندوق‌ها را با استفاده از جریان‌های کاری مبتنی بر بلاکچین خودکار کرده بودند.

موتور انطباق خودکار و آینده دارایی‌های توکنیزه قانون‌مند

یکی دیگر از جنبه‌های مهم این همکاری، ارزیابی «موتور انطباق خودکار» (Automated Compliance Engine) چین‌لینک توسط SBI Digital Markets است. این سیستم، که بر اساس سیاست‌های از پیش تعیین‌شده عمل می‌کند، قوانین نظارتی را بر تراکنش‌های درون‌زنجیره‌ای اعمال می‌نماید. هدف اصلی این سیستم، اطمینان از این است که دارایی‌های توکنیزه شده می‌توانند بین بازارهای مختلف منتقل شوند، بدون آنکه محدودیت‌های قانونی را نقض کنند. این امر برای ایجاد یک اکوسیستم مالی دیجیتال که هم کارآمد و هم از نظر نظارتی سازگار باشد، ضروری است. چشم‌انداز بلندمدت این مشارکت، ایجاد یک هاب جهانی برای دارایی‌های دیجیتال قانون‌مند است؛ هابی که بتواند متولیان، مدیران دارایی، بانک‌ها و نهادهای نقدینگی بومی بلاکچین را به یکدیگر متصل کند. در این مسیر، چین‌لینک مسئول ارائهٔ استانداردهای فنی لازم برای انجام این تعاملات در مقیاس وسیع است، در حالی که SBI Digital Markets چارچوب تجاری و نظارتی مربوطه را توسعه می‌دهد.

تقویت زیرساخت‌های مالی در آسیا و اروپا

این همکاری، گامی مهم در راستای همسو کردن زیرساخت‌های بازارهای سرمایه سنتی با بازارهای نوظهور دارایی‌های توکنیزه محسوب می‌شود. مدیران هر دو شرکت بر این باورند که این مشارکت، به ویژه در مناطق آسیا و اروپا که تقاضا برای اوراق بهادار دیجیتال قانون‌مند در حال افزایش است، اهمیت بسزایی دارد. این هم‌افزایی می‌تواند به تسریع پذیرش و بلوغ دارایی‌های دیجیتال در میان نهادهای مالی سنتی کمک کند. افزایش تقاضا در این مناطق نشان‌دهندهٔ نیاز روزافزون به راه‌حل‌هایی است که شفافیت، کارایی و امنیت بلاکچین را با چارچوب‌های نظارتی موجود ترکیب کنند. با این همکاری، انتظار می‌رود که فرآیندهای مالی پیچیده، از صدور و تسویه تا معاملهٔ دارایی‌ها، به شکلی مدرن‌تر و امن‌تر انجام شوند.

جمع‌بندی و توصیه‌های نهایی

همکاری چین‌لینک و SBI Digital Markets، نمایانگر پیشرفتی قابل توجه در مسیر تکامل امور مالی دیجیتال و توکنیزه شده است. این مشارکت، پتانسیل بالایی برای تسهیل انتقال دارایی‌ها، بهبود کارایی و افزایش شفافیت در بازارهای مالی بین‌المللی دارد، ضمن اینکه بر رعایت قوانین و مقررات تاکید می‌کند. با این حال، همانطور که دنیای بلاکچین و دارایی‌های دیجیتال به سرعت در حال رشد است، آگاهی و هوشیاری کاربران از اهمیت بالایی برخوردار است. درک نحوهٔ عملکرد پروتکل‌ها، شناخت ریسک‌های ذاتی مرتبط با دارایی‌های دیجیتال و انتخاب پلتفرم‌ها و راه‌حل‌های معتبر و قانون‌مند، برای حفظ امنیت و اطمینان در این فضا حیاتی است. این همکاری با تمرکز بر تعامل‌پذیری، انطباق و ایجاد یک هاب جهانی، مسیری را برای آینده‌ای هموارتر و قانون‌مندتر در حوزهٔ دارایی‌های دیجیتال ترسیم می‌کند و به نهادهای سنتی کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری به این عرصه وارد شوند. توصیه می‌شود که همواره تحقیقات کافی انجام داده و از منابع معتبر برای تصمیم‌گیری در این بازار پویا استفاده کنید.